• इंदौर सहित पंजाब, गुजरात, तेलंगाना के करीब 01 दर्जन व्यापारियों के साथ करोडों रूपये की धोखाधडी करने वाले ICICI बैंक के कर्मचारी, पुलिस थाना विजय नगर की गिरफ्त में।
• ICICI बैंक विनवे वल्ड ऑफिस विजयनगर में आरोपी करते थे नौकरी, वहीं से दिया उन्होंने इस धोखाधड़ी को अंजाम।
• ICICI कर्मचारी ने खुद पासवर्ड बदल, एक दर्जन खातों से की आनलाईन शॉपिंग, खरीदे लाखों रूपये कीमत के एप्पल-16 प्रोमेक्स, सैमसंग एस-24 अल्ट्रा जैसे मोबाइल फोन एंव गोल्ड
• मास्टर माइंड आरोपी कमल का बैंक सहकर्मी अभिषेक लाया था आध्रप्रदेश से फर्जी सिमकार्ड, सिमकार्ड देने वाला पाईन्ट ऑफ सेल का कर्मचारी भी गिरफ्तार।
• आरोपियों ने पुलिस को गुमराह करने के लिये घटना में प्रयुक्त सिमकार्ड की लोकेशन आंध्रा आये इसलिये फ्लाईट से साथी लवदीप को भेजा आध्राप्रदेश, लवदीप ने आंध्रप्रदेश में की थी सिमकार्ड नष्ट।

 

वर्तमान समय मे लगातार चुनौती बनते जा रहे सायबर/ओ.टी.पी. फ्रॉड से धोखाधड़ी करने वाले गिरोह का पर्दाफाश करने हेतु  पुलिस आयुक्त नगरीय इंदौर श्री संतोष कुमार सिंह एवं अति. पुलिस आयुक्त श्री अमित सिंह द्वारा निर्देश दिए गए है।  इसी तारतम्य में आईसीआईसीआई बैंक इंदौर द्वारा थाना विजयनगर पर बैंक के दर्जन भर कंरट अकाउंट खातों से बिना ओ.टी.पी. /पासवर्ड बताये आनलाईन बैंकिग के माध्यम से करोडो रूपये की धोखाधडी करने की शिकायत की गई थी,  जिस पर थाना विजयनगर पर धोखाधडी की धाराओं में पजीबद्द कर अनुसंधान में लिया गया। पुलिस उपायुक्त जोन 2 श्री अभिनय विश्वकर्मा एवं अति. पुलिस उपायुक्त ज़ोन 2 श्री अमरेंद्र सिंह, एसीपी विजयनगर श्री आदित्य पटले (आईपीएस) द्वारा थाना प्रभारी विजयनगर चंद्रकांत पटेल को शीघ्र प्रकरण में पतारसी कर, आरोपियों की गिरफ्तारी करने के लिए निर्देशित किया।

 

उक्त निर्देशों पर थाना प्रभारी विजयनगर के नेतृत्व में टीम का गठन कर त्वरित अनुसंधान कर घटना में संलिप्त ICICI बैंक कर्मचारी कमल कुमावत, अभिषेक मालवीय, स्टेनली जैकब व उनके साथी लवदीप सिंह को दिनांक 08/01/2024 की रात्रि में गिरफ्तार कर आरोपियों से करीब 20 लाख रूपये कीमत के मंहगे एप्पल 16 प्रोमैक्स, सैमसंग एस 24 अल्ट्रा, जेड फ्लिप 6, स्मार्ट वाचेज, गैमिग प्लेस्टेशन आदि जप्त किये गये है। सभी खाता धारकों की करीब 52 लाख रूपये की धनराशी भी वापस कराई गई है।

 

घटना क्रम – ICICI बैंक विनवे वल्ड ऑफिस विजयनगर द्वारा थाना विजयनगर पर रिपोर्ट लेख कराई कि उनके बैंक के कई करंट अकाउंट्स से लगातार बिना ओ.टी.पी. एवं पासवर्ड शेयर किये धनराशी निकासी की गई है, रिपोर्ट पर अपराध   पंजीबद्द किया जाकर अनुसंधान प्रारंभ किया गया । सभी खाताधारकों ने बताया कि उनके कंरट अकाउट से लाखों रूपये के ट्रांजेक्शन अमेजन, फ्लिपकार्ट, एप्पल, वन प्लस आदि पर किये गये है जबकि खाता धारकों द्वारा किसी भी व्यक्ति को ओ.टी.पी. या पासवर्ड नही बताये गये है। अकाउंट स्टेटमेंट के ट्रांजेक्शन की जानकारी प्राप्त करने पर सभी खाताधारकों के खातों से अमेजन, फ्लिपकार्ट, एप्पल, वन प्लस जैसी साईटो पर लाखों रूपये के ट्रांजेक्शन गिफ्ट कार्ड्स खरीदने के लिये किये जाना एवं उक्त गिफ्ट कार्ड्स बिक्रय कर आरोपी- कमल कुमावत, अभिषेक मालवीय, स्टेनली जैकब द्वारा महंगे आईफोन 16 प्रोमैक्स, सैमसंग अल्ट्रा एस 24, सैमसंग जेड फ्लिप 6, आईफोन वाँच, सैमसंग स्मार्ट वाँच क्रय करना तथा तीनो आरोपियों द्वारा तनिक्स एप से ई गोल्ड खरीदा जाना पाया गया जिस पर से आरोपियों को गिरफ्तार किया गया।

 

तारिका वारदात – अनुसंधान में आये साक्ष्य एवं आरोपीगण से पूछताछ मे ज्ञात हुआ कि आरोपी कमल कुमावत ICICI विनवे वल्ड ऑफिस विजयनगर में रिलेशनसिप मैनेजर के पद पर कार्य करता था, विभिन्न शहरो से कस्टमर के कॉल आने पर उनकी समस्याओं का निवारण करने का कार्य आरोपी कमल करता था, कार्य के दौरान आरोपी कमल को ICICI बैंक के आई. व्यु सॉफ्टवेयर में कस्टमर्स के खातो के ट्रांजेक्शन्स के ओ.टी.पी. जाते दिखाई दिये तब आरोपी के मन में लालच आ गया और कुछ दिन बाद ICICI विनवे वल्ड ऑफिस कार्य के दौरान आरोपी कमल कुमावत ने एक करंट अकाउंट में अच्छा वैलेंस देखकर ICICI बैंक के आई. व्यु सॉफ्टवेयर में से कस्टमर का यूजर आई.डी. देखकर अपने मोबाइल फोन में ICICI बैंक की इंटरनेट बैंकिग साईट खोलकर यूजर आई.डी. डालकर फोरगेट पासवर्ड किया तब बैंकिग सर्वर से पासवर्ड रिसेट के लिये ओ.टी.पी. कस्टमर को भेजा गया जो आरोपी कमल कुमावत को बैंक के आई. व्यु सॉफ्टवेयर में दिखाई दिया उक्त ओ.टी.पी. का उपयोग कर आरोपी कमल ने उक्त कंरट अकाउंट में लॉगइन कर लिया और अपना पर्सनल लोन खाते में एक लाख रूपये करीब ट्रांसफर कर सक्सेसफुली लोन क्लोज कर लिया। तब आरोपी के हौंसले और बढ गये और आरोपी ने अपने साथ काम करने वाले सहकर्मी अभिषेक मालवीय एवं ICICI बैंक मनासा में रिलेशनशिप मैनेजर के पद पर कार्य करने वाले अपने जीजा स्टेनली जैकब को शामिल करते हुये पूर्ण प्लानिंग के साथ सर्वप्रथम तेलंगाना के कागजनगर अदिलाबाद निवासी आरोपी अभिषेक से कागजनगर से तेलंगाना सर्कल की अन्य व्यक्तियों के नाम की फर्जी सिमे क्रय कराई और उक्त सिम के मो.न. का इस्तेमाल कर तीनो आरोपीगण ने अपनी नई ईमेल आई.डी. क्रियेट की और अमेजन साईट पर अकाउंट क्रियेट किये तथा तनिक्स एप डाउनलोड किये फिर आरोपी कमल कुमावत पूर्वानुसार काम के दौरान कस्टमर्स के कंरट अकाउंट में बैलेंस देखकर अकाउंट्स के पासवर्ड चेंज कर देता था और फिर अभिषेक और स्टेनली को उक्त चेंज किये पासवर्ड बताकर सभी के अमेजन अकाउंट्स से लाखों रूपये के गिफ्ट वाउचर पर्चेज कर कस्टमर का खाता खाली कर देते थे। आरोपीगण ने दर्जनों अकाउंट से कई बार धोखाधडीपुर्वक धनराशी की लगातार चोरी करते हुये मंहगें आईफोन 16 प्रोमैक्स, सैमसंग अल्ट्रा एस 24, सैमसंग जेड फ्लिप 6, एप्पल वाँच, सैमंसग अल्ट्रा वाच और भी कई इलेक्ट्रानिक आईटम लिये तथा तनिस्क एप में ईगोल्ड खरीदकर खरीदे हुये ईगोल्ड को बिक्रय कर अपने पर्सनल अकाउंट्स में बिक्रयधन प्राप्त किया, जब खाताधारकों द्वारा शिकायतें की गई तब आरोपी कमल ने पकडे जाने से बचने के लिये पुलिस को गुमराह करने के उद्देश्य से तेलंगाना से लाई गई सिम को तेलंगाना में नष्ट करने के लिये अपने पडोस में रहने वाले मित्र लवदीप को सैमसंग एस 24 अल्ट्रा देने का वादा करके फ्लाईट से तेलंगाना भेजा तब लवदीप ने तेलंगाना जाकर सभी सिम कार्ड को मोबाइल फोन में डाला जिससे सभी सिमकार्ड की लोकेशन पुलिस को तेंलगाना मिले और फिर सभी सिमकार्ड वहीं नष्ट कर फ्लाईट से वापस इंदौर आ गया । आरोपीगण का मकसद पुलिस को गुमराह करने का ही था।

पुलिस कार्यवाही- प्रांरभ में पुलिस टीम को यही लग रहा था कि सिमकार्ड तेलंगाना में बंद हुये है संभवतः फ्रॉड करने वाला मुख्य सरगना तेलंगाना में होगा, किंतु पुलिस टीम बारिकी से अनुसंधान एवं तकनीकि साक्ष्य के लगातार विष्लेषण से सभी आरोपी ज्ञात किये और पृथक पृथक पुलिस टीम तेंलगाना, मनासा मंदसौर व इंदौर शहर में भेजकर सभी आरोपीगण को एक साथ गिरफ्तार किया।

आरोपी कमल कुमावत, अभिषेक मालवीय, स्टेनली जैकब, लवदीप सिंह, कृष्ण कुमार ठाकुर एवं पाईन्ट ऑफ सेल वाले सिम बिक्रेता को गिरफ्तार किया । आरोपियों से अत्याधिक महंगे आईफोन 16 प्रोमेक्स, सैमसंग एस 24 अल्ट्रा, जेड फ्लिप 6 आदि कुल 15 मोबाइल फोन, आईफोन, सैमंसग स्मार्ट वाच, गेम प्ले स्टेशन सहित करीब 19,74,500 रूपये के इलेक्ट्रानिक आईटम जप्त किये गये है। पीडित खाताधारकों के खातों में करीब 52 लाख रूपये की धनराशी भी वापस कराई गई है।

पुलिस टीम – IPS आदित्य पटले एसीपी विजयनगर, निरीक्षक चंद्रकांत पटेल, उनि बलवीर सिंह रघुवंशी, सउनि भुपेन्द्र गुर्जर, 3316 प्रमोद, आर. 2218 लोकेन्द्र, आर. 282 राधेश्याम, आर. 3642 कपिल सोनाने थाना विजयनगर, उनि सचिन आर्य, प्र.आर. 838 योगेश झोंपे थाना कनाडिया, प्र.आर. 3319 अजय प्रजापति, प्र.आर. 1532 नीरज रघुवंशी थाना लसूडिया एवं सायबर सैल जोन-02 से आर. प्रवीण, आर. विनीत मिश्रा, महिला आर. आरती की सराहनीय भूमिका रही।